金管局今日(1月23日)發(fā)表公眾諮詢文件，就容許認可機構(gòu)為防範或偵測金融罪行而交換客戶賬戶訊息的建議徵詢意見。
近年全球各地包括香港的金融罪行個案大幅飆升，尤其是數(shù)碼詐騙。除了受害人蒙受損失外，大規(guī)模的數(shù)碼詐騙更可能削弱公眾對使用新數(shù)碼金融服務(wù)的信心。訊息交換是國際公認有效應(yīng)對金融罪行的工具。儘管香港推出的公私營合作措施相當成功，不法分子利用金融體系轉(zhuǎn)移非法資金的威脅卻仍然存在，因此有需要加快訊息交換，以進一步支持科技及分析技術(shù)的進階應(yīng)用，從而更有效地偵測及制止詐騙與傀儡戶口網(wǎng)絡(luò)，並阻截非法資金。
在此背景下，金管局邀請銀行業(yè)界及公眾人士就促進認可機構(gòu)之間的訊息交換，包括為認可機構(gòu)提供法律保障而修訂有關(guān)法例，以及保護數(shù)據(jù)私隱與保密客戶資料的機制等方面提出意見。建議的安排與其他國際金融中心的相關(guān)發(fā)展大致相同。
金管局總裁余偉文表示：「全球詐騙及金融罪行風險急增。不法分子看準銀行之間存在的訊息差異，利用金融體系轉(zhuǎn)移和藏匿非法資金的情況日益增多。透過有效的訊息交換，銀行業(yè)、監(jiān)管當局與執(zhí)法機構(gòu)可以在應(yīng)對詐騙及金融罪行方面發(fā)揮關(guān)鍵作用，有助保障金融服務(wù)的消費者?！?/p>
公眾諮詢於今日開始，至2024年3月29日結(jié)束。諮詢文件載於金管局網(wǎng)站（https://www.hkma.gov.hk/chi/regulatory-resources/consultations/open/）。
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