強(qiáng)積金顧問(wèn)GUM昨公布去年強(qiáng)積金成績(jī)表，指出強(qiáng)積金3年來(lái)首次錄得年度正回報(bào)，人均賺8171元，回報(bào)平均3.5%。
GUM常務(wù)董事陳銳隆預(yù)測(cè)，今年強(qiáng)積金整體將錄得3%至4%低單位數(shù)回報(bào)，並指港股市盈率處?kù)稓v史低位，預(yù)期再顯著向下的機(jī)會(huì)較微。陳銳隆建議強(qiáng)積金的高風(fēng)險(xiǎn)投資者可考慮將部分資產(chǎn)配置至歐美日股票基金，預(yù)期今年會(huì)繼續(xù)有好表現(xiàn)，但相信升幅不及2023年。
與美股高達(dá)28%回報(bào)的強(qiáng)勢(shì)表現(xiàn)不同，去年香港及內(nèi)地股發(fā)展未盡人意，並錄得10%至15%虧損，兩者主動(dòng)投資類別表現(xiàn)相差達(dá)43.4%。而日本股票、環(huán)球股票及歐洲股票基金回報(bào)分別達(dá)24.3%、19.8%及19.7%，僅次於美股。陳銳隆指，香港及內(nèi)地股市的股價(jià)和估值正處?kù)兜臀?，為高風(fēng)險(xiǎn)投資者提供潛在回報(bào)，但需要耐心等待反彈。
美步入減息周期利好債券表現(xiàn)
GUM策略及分析師雲(yún)天輝指出，今年美國(guó)步入減息周期，利好債券資金類別表現(xiàn)。然而，即使息率預(yù)期下調(diào)，但上半年息率仍然處?kù)断鄬?duì)高位，低風(fēng)險(xiǎn)投資者可繼續(xù)視保守基金為主要資金配置類別，全年回報(bào)預(yù)計(jì)可達(dá)3%。
受到美聯(lián)儲(chǔ)預(yù)期減息影響，債券市場(chǎng)上漲，混合資產(chǎn)基金出現(xiàn)「股債雙收」達(dá)7.2%，當(dāng)中俗稱「懶人基金」的核心累積基金升14.3%，固定收益基金也有3.1%。因此，對(duì)於中等風(fēng)險(xiǎn)投資者，雲(yún)天輝建議可考慮投資預(yù)設(shè)投資策略(DIS)。(實(shí)習(xí)記者 凌瀚)
(圖源：網(wǎng)絡(luò))
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