積金局主席劉麥嘉軒今日（29日）發(fā)表網(wǎng)誌，表示積金局多年來(lái)本著以計(jì)劃成員利益為先的原則，竭盡所能推動(dòng)減費(fèi)。用以衡量強(qiáng)積金收費(fèi)水平的平均「基金開支比率」已由2007年的2.1%降至今年9月底1.35%，減幅36%。在404隻強(qiáng)積金基金當(dāng)中，120隻（30%）基金的基金開支比率更低於1%。雖然費(fèi)用在過(guò)去數(shù)年有一定程度減幅，但局方認(rèn)為收費(fèi)仍有進(jìn)一步下調(diào)空間。
她提到在提高收費(fèi)透明度方面，積金局在2019年推出「強(qiáng)積金基金平臺(tái)」，將基金收費(fèi)披露「一拆三」，促使受託人仔細(xì)向公眾披露管理費(fèi)的三大組成部分，包括行政費(fèi)、投資管理費(fèi)及保薦人費(fèi)，此舉不但讓計(jì)劃成員清楚理解受託人收費(fèi)背後的理?yè)?jù)，有助選擇基金，更能讓局方作針對(duì)性部署，持續(xù)推動(dòng)減費(fèi)。
鑑於佔(zhàn)基金收費(fèi)最大比重的是行政費(fèi)，佔(zhàn)整體收費(fèi)超過(guò)四成，劉麥嘉軒表示，積金局現(xiàn)正全力構(gòu)建的「積金易」平臺(tái)，正是以降低行政費(fèi)為目標(biāo)，並預(yù)期在平臺(tái)運(yùn)作首兩年，計(jì)劃成員須支付的行政費(fèi)預(yù)計(jì)平均降低30%，十年內(nèi)累計(jì)節(jié)省高達(dá)300億元至400億元的行政成本，相當(dāng)於期內(nèi)原來(lái)行政費(fèi)的41%至55%。法例訂明，當(dāng)強(qiáng)積金受託人由明年第二季起分階段過(guò)渡至「積金易」平臺(tái)後，省下來(lái)的行政成本將會(huì)直接轉(zhuǎn)移，令行政費(fèi)及基金整體收費(fèi)相應(yīng)下降，讓計(jì)劃成員受惠。
為針對(duì)行政費(fèi)以外的基金開支，包括投資管理費(fèi)及保薦人費(fèi)，積金局現(xiàn)正要求受託人審視轄下基金的收費(fèi)下調(diào)空間，向局方提交五年減費(fèi)策略方案。
劉麥嘉軒又提醒計(jì)劃成員，收費(fèi)高低並非選擇強(qiáng)積金基金唯一的指標(biāo)，基金表現(xiàn)亦是衡量個(gè)別基金是否物有所值的重要因素。假如計(jì)劃成員沒有時(shí)間或欠缺投資知識(shí)，可考慮選擇俗稱「懶人基金」的「預(yù)設(shè)投資策略」（default investment strategy（DIS）），旗下的基金收費(fèi)設(shè)有上限，管理費(fèi)用及經(jīng)常性實(shí)付開支分別不可高於基金每年淨(jìng)資產(chǎn)值的0.75%和0.2%，後者隨著個(gè)別受託人和計(jì)劃轉(zhuǎn)移到「積金易」平臺(tái)後更會(huì)下調(diào)至0.1%。截至今年6月，有300萬(wàn)個(gè)強(qiáng)積金賬戶有投資於DIS及旗下基金，佔(zhàn)賬戶總數(shù)27%，賬戶總數(shù)和佔(zhàn)比均持續(xù)增長(zhǎng)。自DIS在2017年4月1日推出以來(lái)至今年9月，旗下的核心累積基金平均年率化淨(jìng)回報(bào)達(dá)4.4%，跑贏其他強(qiáng)積金基金類型。
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