全球詐騙案現(xiàn)增長趨勢，金管局昨表示，今年首九個(gè)月收到954宗詐騙投訴，涉款金額最大的個(gè)案為一宗投資騙案，共120萬歐元。投訴總數(shù)遠(yuǎn)超過去年全年總和的555宗，當(dāng)中七成與信用卡交易有關(guān)。不過，在多項(xiàng)措施推出後，金管局收到涉及詐騙的銀行投訴個(gè)案的升幅有所放緩，從今年首季較去年同期上升約1.7倍，放緩至今年第三季較去年同期上升約1.3倍。
「積分計(jì)劃」詐騙情況佔(zhàn)多數(shù)
金管局副總裁阮國恒表示，涉及信用卡交易的個(gè)案，以聲稱「積分計(jì)劃」詐騙情況佔(zhàn)多數(shù)，即騙徒發(fā)出附鏈結(jié)的短訊稱積分快到期，要求事主付小量金錢兌換禮品，從而套取了事主的信用卡資料。當(dāng)局會持續(xù)加強(qiáng)銀行系統(tǒng)對不法交易的檢測，以及提高市民的警覺性。
阮國恒又指，最近一個(gè)月局方收到十多宗涉及即時(shí)通訊軟件包括WhatsApp相關(guān)的詐騙個(gè)案，一些市民的手機(jī)疑被黑客入侵，黑客利用他們的手機(jī)發(fā)附連結(jié)的短訊到有關(guān)市民的朋友圈，稱急需用錢，事主不虞有詐點(diǎn)擊「中招」。有關(guān)個(gè)案損失報(bào)稱介乎幾千元至一萬元。
建立銀行之間的信息共享平臺
金管局向28間零售銀行發(fā)通告，要求銀行提供足夠資源和專家，確保銀行業(yè)在信息共享、交易監(jiān)察和客戶警示的三大範(fàn)疇的打擊詐騙重點(diǎn)合作措施如期推出。
金管局指，第一個(gè)重要項(xiàng)目是銀行之間的信息共享平臺（FINEST）。該項(xiàng)目首階段已於今年6月推出，包括5間銀行具本地系統(tǒng)重要性認(rèn)可機(jī)構(gòu)，並集中於交換懷疑與詐騙相關(guān)的洗錢活動(dòng)的企業(yè)信息。
金管局助理總裁（法規(guī)及打擊清洗黑錢）朱立翹表示，平臺推出三個(gè)月，運(yùn)作暢順，通過該平臺交換的信息，一半涉及投資騙局，其餘與網(wǎng)購、網(wǎng)上情緣騙案有關(guān)。她指，下一步會與業(yè)界和持份者持續(xù)檢視和優(yōu)化共享平臺，讓更多銀行參與，亦會在未來一兩個(gè)月內(nèi)就提升銀行間信息交換擴(kuò)展至個(gè)人戶口的發(fā)展諮詢業(yè)界和公眾。
28間銀行實(shí)施實(shí)時(shí)詐騙監(jiān)察
第二，推出實(shí)時(shí)監(jiān)察系統(tǒng)以加強(qiáng)銀行實(shí)時(shí)監(jiān)察可疑戶口能力，並警惕騙案的潛在受害人，阻截有關(guān)騙案款項(xiàng)落入騙徒戶口，減少損失。當(dāng)客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)帳時(shí)，若收款賬戶與銀行根據(jù)執(zhí)法機(jī)構(gòu)提供騙案情報(bào)而被識別的可疑賬戶脗合，系統(tǒng)將發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)示並對交易作出跟進(jìn)。
目前，28間零售銀行已按要求，全部實(shí)施實(shí)時(shí)詐騙監(jiān)察。金管局表示，在下一步會要求銀行逐步加入更多資料，務(wù)求可以發(fā)現(xiàn)及監(jiān)察更多可疑戶口及網(wǎng)絡(luò)，提升客戶不要轉(zhuǎn)錢入騙徒戶口，盡量在源頭堵截騙案。
將推「轉(zhuǎn)數(shù)快」可疑識別代號警示
第三，金管局正推動(dòng)「轉(zhuǎn)數(shù)快」可疑識別代號警示，用戶用轉(zhuǎn)數(shù)快轉(zhuǎn)帳時(shí)，若FPS識別代號與警方防騙視伏器內(nèi)標(biāo)籤為「高危有伏」資料脗合，會在確認(rèn)交易前向用戶發(fā)警示。金管局主管（金融基建發(fā)展）黎巧兒表示，預(yù)計(jì)該服務(wù)未來兩個(gè)月推出。該局提醒市民，每次交易前，無論是否收到警示，均須仔細(xì)核實(shí)付款詳情和收款人身份。
FPS參與機(jī)構(gòu)若為個(gè)人用戶提供即時(shí)轉(zhuǎn)帳服務(wù)及使用FPS識別代號，都必須參與向用戶提供防騙警示，將有逾40間銀行及儲值支付工具營運(yùn)商參與此計(jì)劃。當(dāng)局指，目前各機(jī)構(gòu)正積極落實(shí)相關(guān)工作（例如系統(tǒng)修改與測試），預(yù)計(jì)服務(wù)將在未來兩個(gè)月推出。
金管局指出，當(dāng)局與警方已設(shè)立機(jī)制，通報(bào)雙方處理個(gè)案時(shí)留意到的最新詐騙手法，並在社交媒體平臺及網(wǎng)站發(fā)放相關(guān)教育資訊及警示，提醒市民小心，盡量在源頭避免騙案發(fā)生。當(dāng)局會持續(xù)監(jiān)察各項(xiàng)目措施落實(shí)的成效，與各持份者保持緊密合作全方位打擊詐騙。（記者 姚一鶴）
頂圖：金管局指，今年首9個(gè)月收到954宗涉及詐騙的銀行投訴個(gè)案。中新社
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